Глава 15. Правоохранительные органы и их роль в борьбе с отмыванием денег. Книги Гусакова Ю.В. - Экономические преступления.

 

Нравственные правоохранительные органы наиболее эффективны в борьбе с отмыванием денег

Безнравственные правоохранительные органы не эффективны в принципе

Рассмотрим роль правоохранительных органов в борьбе с отмыванием денег, их функции, методы работы и взаимодействие с другими организациями. Правоохранительные органы играют ключевую роль в выявлении, расследовании и пресечении схем отмывания денег, что делает их важным звеном в системе противодействия финансовым преступлениям.

 

15.1. Функции правоохранительных органов

 

Правоохранительные органы выполняют несколько основных функций в борьбе с отмыванием денег:

Выявление и расследование: правоохранительные органы занимаются выявлением подозрительных финансовых операций и схем отмывания денег. Это включает в себя анализ финансовых данных, проведение расследований и сбор доказательств.

Пресечение преступной деятельности: после выявления схем отмывания денег правоохранительные органы принимают меры для их пресечения. Это может включать аресты, конфискацию активов и возбуждение уголовных дел против подозреваемых.

Сотрудничество с другими органами: правоохранительные органы работают в тесном сотрудничестве с финансовыми учреждениями, налоговыми органами и международными организациями для обмена информацией и координации действий.

 

15.2. Методы работы правоохранительных органов

 

Правоохранительные органы используют различные методы и инструменты для борьбы с отмыванием денег:

Анализ данных: использование современных технологий и программного обеспечения для анализа больших объёмов финансовых данных позволяет выявлять аномалии и подозрительные операции.

Подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями: многие правоохранительные органы имеют специализированные подразделения, занимающиеся расследованием финансовых преступлений, включая отмывание денег. Эти подразделения обладают необходимыми знаниями и опытом для работы с финансовыми схемами.

Информирование и обучение: правоохранительные органы проводят обучение для сотрудников финансовых учреждений и других организаций, чтобы повысить их осведомлённость о признаках отмывания денег и способах его предотвращения.

 

15.3. Взаимодействие с другими организациями

 

Эффективная борьба с отмыванием денег требует активного взаимодействия правоохранительных органов с другими организациями:

Финансовые учреждения: банки и другие финансовые организации играют важную роль в выявлении подозрительных операций. Правоохранительные органы работают с ними для получения информации о таких операциях и проведения совместных расследований.

Международные организации: правоохранительные органы сотрудничают с международными организациями, такими как FATF, Интерпол и Европол, для обмена информацией и координации действий на международном уровне.

Государственные органы: взаимодействие с налоговыми и другими государственными органами позволяет правоохранительным органам получать доступ к необходимой информации и ресурсам для расследования схем отмывания денег.

Высшее руководство страны: ликвидация всех паразитических посредников между государственным финансированием и непосредственными исполнителями работ. Этика государственной финансовой политики – это непосредственное финансирование исполнителя работ, исключая любых посредников, в том числе, таких как банки, фонды и тому подобные паразитические структуры.

 

Заключение

 

Правоохранительные органы играют ключевую роль в борьбе с отмыванием денег, выполняя функции выявления, расследования и пресечения преступной деятельности. Используя современные методы и технологии, а также сотрудничая с другими организациями, они могут эффективно противодействовать финансовым преступлениям. Однако для достижения наилучших результатов необходимо продолжать развивать международное сотрудничество и обмен информацией, что позволит более эффективно выявлять и пресекать схемы отмывания денег на глобальном уровне.

 Автор Директор департамента правового обеспечения

государственной политики
Института философии Академии экосоциальных технологий
Заслуженный и Почётный адвокат России Академик Академии экосоциальных технологий
Гусаков Юрий Витальевич merkulovadam@gmail.com
https://fig.ast.social

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 14. Международные аспекты и сотрудничество между странами в борьбе с отмыванием денег. Книги Гусакова Ю.В. - Экономические преступления.

 

Если все политики мира будут проводить нравственную политику – экономические преступления исчезнут

Рассмотрим международные аспекты отмывания денег, а также важность сотрудничества между странами для эффективной борьбы с этой преступной деятельностью. Отмывание денег — это глобальная проблема, требующая комплексного подхода и совместных усилий на международном уровне.

 

14.1. Глобальные масштабы отмывания денег

 

Отмывание денег не ограничивается одной страной; оно имеет транснациональный характер. Преступники используют международные финансовые системы и юрисдикции с низкими стандартами регулирования для легализации своих доходов. Это создаёт необходимость в международном сотрудничестве для выявления и пресечения таких схем.

 

14.2. Примеры международных схем

 

Преступные организации могут использовать офшорные зоны для создания компаний, которые затем осуществляют финансовые операции в других странах, затрудняя отслеживание источников средств. Использование международных переводов и криптовалют позволяет преступникам перемещать деньги через границы, избегая контроля со стороны национальных регуляторов.

 

14.3. Международные организации и инициативы

 

Существуют различные международные организации и инициативы, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти организации играют ключевую роль в разработке стандартов и рекомендаций для стран.

 

14.4. Основные организации

 

Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF): Эта межправительственная организация разрабатывает рекомендации и стандарты для стран, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. FATF также проводит оценки стран на предмет их соблюдения этих стандартов. Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк: эти организации предоставляют техническую помощь и финансирование странам для улучшения их финансовых систем и борьбы с отмыванием денег.

Европейский Союз. В рамках ЕС разработаны директивы, направленные на борьбу с отмыванием денег, которые обязывают страны-члены внедрять соответствующие меры и стандарты.

 

14.5. Сотрудничество между странами

 

Эффективная борьба с отмыванием денег требует активного сотрудничества между странами. Это включает в себя обмен информацией, совместные расследования и координацию действий.

 

14.6. Формы сотрудничества

 

Обмен информацией: страны должны обмениваться данными о подозрительных финансовых операциях и преступных схемах. Это может происходить через международные базы данных и сети.

Совместные расследования: правоохранительные органы разных стран могут объединять усилия для проведения совместных расследований, что позволяет более эффективно выявлять и пресекать международные схемы отмывания денег.

Обучение и обмен опытом: страны могут обмениваться опытом и лучшими практиками в области борьбы с отмыванием денег, что способствует повышению квалификации сотрудников правоохранительных органов и финансовых институтов.

 

Заключение

 

Международные аспекты отмывания денег требуют комплексного подхода и активного сотрудничества между странами. Глобальная природа этой проблемы делает необходимым объединение усилий на международном уровне для разработки эффективных стратегий и мер по борьбе с отмыванием денег. Установление прозрачных и надежных финансовых систем, а также активное сотрудничество между государственными органами и международными организациями могут значительно снизить уровень отмывания денег и его негативное влияние на мировую экономику.

Автор Директор департамента правового обеспечения
государственной политики
Института философии Академии экосоциальных технологий
Заслуженный и Почётный адвокат России Академик Академии экосоциальных технологий
Гусаков Юрий Витальевич merkulovadam@gmail.com
https://fig.ast.social

 

 

 

 

 

 

 

Глава 13. Инструменты и схемы отмывания денег. Книги Гусакова Ю.В. - Экономические преступления.

 

Все социальные и экономические отношения должны быть безвредными – нравственными

 

Только так экономическая преступность станет реликтом истории человечества

Рассмотрим инструменты и схемы, используемые для отмывания денег. Особое внимание будет уделено использованию компаний-однодневок и сложным финансовым операциям, которые помогают преступникам замаскировать незаконные доходы.

 

13.1.    Компании-однодневки

 

Компании-однодневки (или «фирмы-однодневки») — это компании, созданные с целью осуществления мошеннических схем или отмывания денег, и которые, как правило, прекращают свою деятельность сразу после завершения операций. Они могут быть зарегистрированы на физических лиц или на подставных лиц и служат для маскировки истинных владельцев и источников дохода.

 

13.2. Процесс создания компаний-однодневок

 

Регистрация: Обычно компании-однодневки создаются в юрисдикциях с минимальными требованиями к регистрации и отчетности. Это может быть сделано через посредников, которые берут на себя все формальности.

Незаконное управление: часто такие компании используются для осуществления операций, таких как выставление фиктивных счетов и фальшивых контрактов. Они не ведут реальную деятельность и быстро закрываются или банкротятся, чтобы избежать последствий.

Маскировка источника средств: используя однодневки, преступники могут создавать видимость законного бизнеса, что позволяет им легализовать свои средства через подставные контракты или сделки.

 

13.3. Примеры использования компаний-однодневок

 

Преступник создаёт компанию с размытым видом деятельности и выставляет счета за продукцию, которой никогда не было. Эти средства «выводятся» через другие компании, создавая видимость законного дохода.

Группа людей создаёт несколько компаний-однодневок, которые, как они утверждают, предоставляют услуги друг другу, создавая сложные сетевые структуры, скрывающие свои реальные цели.

 

13.4.  Сложные финансовые операции

 

Сложные финансовые операции — это ещё один ключевой инструмент в процессе отмывания денег. Он включает в себя использование различных финансовых инструментов и стратегий для создания сложных схем, которые затрудняют отслеживание источников средств.

 

13.5. Методики сложных финансовых операций

 

Переводы между несколькими счетами: Преступники часто перемещают деньги между различными банковскими счетами и учреждениями — как в стране, так и за границей. Чем больше уровней и счетов включено, тем сложнее отследить деньги.

Использование офшорных структур: офшорные компании и счета могут быть использованы для сокрытия средств от налогообложения и контроля. Эти структуры позволяют вывести деньги из юрисдикции с высокими стандартами регулирования.

Финансовые инструменты: использование производных финансовых инструментов, таких как опционы и фьючерсы, может предоставить преступникам возможность скрыть законность своих операций, создавая видимость инвестирования.

 

13.6. Примеры сложных финансовых операций

 

Преступник создаёт сеть компаний, используемых для перемещения денег через различные финансовые продукты: например, получив деньги на счёт одной компании, он переводит их через опционы на другую компанию, которая позже выводит средства как «законный доход».

Схемы использования криптовалют для анонимной передачи средств также стали популярными, так как их децентрализованная природа затрудняет отслеживание движения средств.

 

Заключение

 

Инструменты и схемы, используемые для отмывания денег, становятся все более сложными и изощрёнными. Компании-однодневки и сложные финансовые операции позволяют преступникам эффективно замаскировать свои незаконные доходы и затруднить правоохранительным органам их отслеживание. Важно, чтобы финансовые институты и государственные органы развивали свои возможности мониторинга и выявления этих схем, а также применяли современные технологии и методы для борьбы с отмыванием денег. Прозрачность и сотрудничество между странами могут сыграть ключевую роль в противодействии этим преступным практикам.

Автор Директор департамента правового обеспечения
государственной политики
Института философии Академии экосоциальных технологий
Заслуженный и Почётный адвокат России Академик Академии экосоциальных технологий
Гусаков Юрий Витальевич merkulovadam@gmail.com
https://fig.ast.social