Правовая база и методы борьбы с экономическими
преступлениями
Экономическое
преступление представляет собой одно из наиболее сложных явлений современной
криминологии. Оно характеризуется многообразием форм проявления и высокой
степенью латентности, что делает его особенно опасным и трудно выявляемым.
Борьба с такими правонарушениями требует комплексного подхода, включающего
правовую базу, работу правоохранительных органов, международное сотрудничество
и повышение уровня правовой грамотности общества.
Нормативно-правовые основы
Борьба с
экономическими преступлениями осуществляется на основании ряда законов и
нормативных актов, действующих как на национальном уровне, так и в рамках
международных соглашений. Основные направления правового регулирования включают
уголовную ответственность, гражданско-правовые механизмы защиты интересов
потерпевших, а также налоговые нормы, направленные на предотвращение уклонений
от уплаты налогов.
Одним из
ключевых документов является Уголовный кодекс Российской Федерации, который
предусматривает наказания за различные виды экономических преступлений, включая
мошенничество, незаконное предпринимательство, легализацию доходов, полученных
преступным путем, и другие деяния. Гражданский кодекс регулирует вопросы
возмещения ущерба, причиненного таким образом, а Налоговый кодекс устанавливает
правила налогообложения и ответственности за нарушение налогового
законодательства.
Особое
внимание уделяется специальным законам, направленным на борьбу с коррупцией и
терроризмом. Например, Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
определяет меры контроля за операциями с денежными средствами и имуществом,
направленными на выявление источников нелегальных финансовых потоков.
Международные
соглашения играют важную роль в борьбе с экономическими преступлениями. Так,
Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции (UNCAC) призывает
государства-участники принять эффективные меры для предотвращения коррупции,
наказывать виновных лиц и возвращать незаконно полученные активы. Группа
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) разрабатывает
рекомендации по укреплению финансовой прозрачности и усилению надзора за
банковской системой.
Однако различия
в национальных законодательных системах создают определенные сложности для
применения этих норм. Различия в правовых традициях и политических режимах
приводят к тому, что некоторые страны принимают менее строгие меры по контролю
над финансовыми потоками, чем другие. Это создает возможности для преступников
перемещаться между юрисдикциями и скрывать доходы, полученные незаконным путем.
УК РФ Статья 159.
Мошенничество
(в ред.
Федерального закона от
08.12.2003 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Перспективы
и риски споров в суде общей юрисдикции. Ситуации, связанные со ст. 159 УК РФ
Свернуть
КонсультантПлюс:
примечание.
О выявлении
конституционно-правового смысла ч. 1 ст. 159 см. Постановление КС
РФ от 04.03.2021 N 5-П.
1.
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или
приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
Какие
действия квалифицируются как покушение на мошенничество и какое наказание за
них предусмотрено
наказывается
штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы
или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными
работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на
срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо
принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех
месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
(в ред. Федерального закона от
07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2.
Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -
наказывается
штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или
иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок
до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух
лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы
на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти
лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
(в ред. Федерального закона от
07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс:
примечание.
О выявлении
конституционно-правового смысла ч. 3 ст. 159 см. Постановление КС
РФ от 22.07.2020 N 38-П.
Каковы
критерии разграничения составов мошенничества по ч. 3 ст. 159 УК РФ и
взяточничества
3.
Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказывается
штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной
платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо
принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до
двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со
штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы
или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с
ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
(в ред. Федеральных законов от
27.12.2009 N 377-ФЗ,
от 07.03.2011 N 26-ФЗ,
от 07.12.2011 N 420-ФЗ,
от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4.
Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее
лишение права гражданина на жилое помещение, -
(в ред. Федерального закона от
29.11.2012 N 207-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
наказывается
лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона
рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до
трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо
без такового.
(в ред. Федеральных законов от
27.12.2009 N 377-ФЗ,
от 07.03.2011 N 26-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
5.
Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением
договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если
это деяние повлекло причинение значительного ущерба, -
наказывается
штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или
иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на
срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до
двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением
свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок
до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
(часть 5 введена Федеральным законом от
03.07.2016 N 323-ФЗ)
6. Деяние,
предусмотренное частью пятой настоящей статьи,
совершенное в крупном размере, -
наказывается
штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной
платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо
принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до
двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со
штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы
или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с
ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
(часть 6 введена Федеральным законом от
03.07.2016 N 323-ФЗ)
7. Деяние,
предусмотренное частью пятой настоящей статьи,
совершенное в особо крупном размере, -
наказывается
лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона
рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до
трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо
без такового.
(часть 7 введена Федеральным законом от
03.07.2016 N 323-ФЗ)
Примечания.
1. В частях пятой - седьмой настоящей статьи значительным
ущербом признается ущерб в сумме, составляющей не менее двухсот пятидесяти
тысяч рублей, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая
четыре миллиона пятьсот тысяч рублей, особо крупным размером признается
стоимость имущества, превышающая восемнадцать миллионов рублей.
2.
Действие частей пятой - седьмой настоящей статьи
распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств
в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются
индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.
(примечания в ред.
Федерального закона от
06.04.2024 N 79-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Глава 1. Финансовое мошенничество
Мошенники
часто используют различные методы финансового мошенничества, такие как
кредитное и инвестиционное мошенничество. Кредитное мошенничество включает
создание поддельных кредитных заявок или использование украденных личных данных
для получения кредитов. Инвестиционное мошенничество связано с предложением
сомнительных инвестиционных возможностей, обещающих высокую прибыль с
минимальным риском.
Одним из
наиболее известных примеров является схема финансовой пирамиды, где инвесторы
получают выплаты за счёт привлечения новых участников вместо реальных доходов
от инвестиций. Такие схемы быстро разваливаются, оставляя большинство
инвесторов ни с чем.
Как защититься?
Чтобы
избежать финансовых потерь, важно тщательно проверять все предлагаемые
инвестиции и кредиты. Необходимо убедиться, что компания имеет лицензию и
хорошую репутацию. Важно помнить, что слишком хорошие предложения могут
оказаться ловушкой.
Глава 2. Онлайн-мошенничество
Онлайн-мошенничество
стало серьёзной проблемой в эпоху цифровых технологий. Одним из
распространённых видов являются фишинговые атаки, когда злоумышленники
отправляют письма или сообщения, маскирующиеся под официальные уведомления
банков или компаний, чтобы похитить личную информацию пользователей.
Манипуляции
через социальные сети включают создание фальшивых профилей и использование
доверчивости пользователей для кражи денег или персональных данных. Например,
мошенники могут притворяться друзьями или родственниками жертвы, прося помощи в
экстренной ситуации.
Способы защиты
Регулярное
обновление антивирусного программного обеспечения и осторожность при переходе
по ссылкам и вводе личной информации помогают минимизировать риск стать жертвой
онлайн-мошенников. Следует избегать предоставления конфиденциальных данных
незнакомым лицам и внимательно относиться к сообщениям, требующим немедленных
действий.
Глава 3. Бизнес-мошенничество
Бизнес-мошенничество
охватывает широкий спектр незаконных действий, включая подделку документов,
коррупцию и другие формы злоупотребления властью. Поддельные документы
используются для заключения сделок, получения контрактов или обхода правовых
норм. Коррупция проявляется в виде взяток и других форм незаконного влияния на
принятие решений.
Например,
мошеннические сделки с недвижимостью включают продажу недвижимости нескольким
покупателям одновременно или предоставление ложной информации о состоянии
имущества. Это приводит к значительным финансовым потерям и юридическим
проблемам.
Что делать бизнесу?
Компании
должны внедрять строгие процедуры проверки контрагентов и внутренних процессов,
проводить регулярные аудиты и обучать сотрудников распознавать признаки
мошенничества. Законодательные меры и усиление контроля со стороны
государственных органов также играют важную роль в борьбе с
бизнес-мошенничеством.
Эти три
главы охватывают основные виды мошенничества и предлагают практические
рекомендации по защите от них. Важно оставаться бдительными и информированными,
чтобы защитить себя и своё имущество от мошеннических действий.
Роль правоохранительных органов
Эффективная
борьба с экономическими преступлениями невозможна без активного участия правоохранительных
органов. Они должны обладать необходимыми ресурсами и компетенциями для
выявления правонарушений, сбора доказательств и привлечения виновных к
ответственности. Для этого важно обеспечить достаточное финансирование
соответствующих подразделений полиции, прокуратуры и суда, а также регулярно
проводить обучение и подготовку специалистов в области экономической
безопасности.
Правоохранительные
органы сотрудничают друг с другом внутри страны и за ее пределами.
Международное взаимодействие позволяет обмениваться информацией о
подозрительных операциях, организовывать совместные расследования и оказывать
взаимную помощь в проведении оперативных мероприятий. Такие формы
взаимодействия помогают повысить эффективность борьбы с транснациональными сетями,
занимающимися контрабандой наркотиков, оружия и другими видами криминальной
деятельности.
Важную роль
играет создание специализированных структур, специализирующихся на
расследовании экономических преступлений. Эти подразделения работают совместно
с аналитиками, экспертами-криминалистами и специалистами по финансовым
расследованиям, обеспечивая комплексный подход к раскрытию дел и привлечению
виновных к ответственности.
Повышение правовой грамотности населения и бизнеса
Недостаточный
уровень правовой грамотности среди населения и представителей бизнеса
способствует росту числа экономических преступлений. Люди часто не осознают
последствий своих действий или недооценивают риск наступления уголовной
ответственности. Поэтому крайне важно повышать юридическую культуру и
просвещенность граждан и предпринимателей.
Для
достижения этой цели необходимы регулярные образовательные мероприятия, курсы
лекций и семинары, проводимые юристами, сотрудниками правоохранительных органов
и представителями бизнес-сообщества. Важно разъяснять населению права и
обязанности, связанные с владением собственностью, управлением активами и
ведением предпринимательской деятельности. Кроме того, необходимо предоставлять
доступ к достоверной информации о законах и судебной практике, что позволит
гражданам лучше ориентироваться в правовых вопросах и избегать ошибок, ведущих
к нарушению закона.
Бизнес-сообществу
следует уделять особое внимание соблюдению правил корпоративного управления и
этики ведения бизнеса. Руководители компаний обязаны обеспечивать соблюдение
законодательства, развивать внутреннюю систему внутреннего контроля и
мониторинга рисков, обучать сотрудников правилам поведения в условиях
возможного конфликта интересов.
Создание глобального нравственного климата
Помимо
юридических инструментов, важным фактором успешной борьбы с экономическими
преступлениями является формирование соответствующего общественного сознания и
морали. Общество должно воспринимать экономические преступления как
недопустимое явление, которое разрушает доверие к государственным институтам и
нарушает принципы справедливости и равенства перед законом.
Необходимо
активно обсуждать вопросы соблюдения законов и моральных принципов в публичном
пространстве, привлекать внимание общественности к случаям злоупотребления
властью и недобросовестного использования ресурсов. Важную роль здесь играют
средства массовой информации, общественные организации и гражданские
инициативы, способные формировать устойчивые социальные нормы и ценности.
Психологические
аспекты также важны для понимания природы экономического преступления.
Исследования показывают, что многие правонарушители действуют под влиянием
личных мотиваций, связанных со стремлением к власти, богатству и статусу.
Корректировка этих установок возможна через воспитание детей и подростков,
внедрение программ психологической поддержки и консультирования взрослых,
проведение образовательных кампаний, направленных на развитие гражданской
сознательности и социальной ответственности.
Таким
образом, эффективная борьба с экономическими преступлениями должна включать
правовые инструменты, деятельность правоохранительных органов, повышение уровня
образования и просвещения, а также формирование здорового
морально-нравственного климата в обществе. Только совокупность всех этих
факторов способна создать условия для устойчивого развития экономики и
укрепления доверия граждан к государственному аппарату и юридическим
структурам.
Директор
департамента правового обеспечения государственной политики Института философии
Академии экосоциальных технологий, Заслуженный и Почётный адвокат России,
Академик Академии экосоциальных технологий Гусаков Юрий Витальевич. merkulovadam@gmail.com https://fig.ast.socia



